10月7日午前、埼玉県川口市在住の中国籍40代夫婦が銀行法違反容疑で逮捕。中国のサイトで送金代行を広告し、2024年9月11日〜2025年2月17日に計8回・79万7千円を日本の口座へ送金した疑い。地域の金融リテラシー課題を整理する。
出典：ニュースDIG
新人記者ナルカ
編集長クロ助事件概要
・逮捕日：2025年10月7日 午前。容疑：銀行法違反（無免許での銀行業）。被疑者：川口市在住の中国籍40代夫婦。
・手口要旨：中国のインターネットサイトに送金代行広告を掲出し、日本滞在中の中国人客3人から両替依頼を受け、ネットバンキングで受任者口座へ送金。人民元から円への換金対価は中国系オンライン決済口座で受領。
用語定義・法令
罪名の正式名称：銀行法違反
根拠法と条文：銀行法第2条2項（二 為替取引）、第4条1項（銀行業免許）、第61条（罰則）
定義補足：日本法上「為替取引」は銀行業に含まれ、無免許・無登録で為替取引を行うと刑事罰の対象になりうる。
出典：法令リード
年表・時系列
・2024年9月11日 初回送金
・2025年2月17日 8回目送金（累計79万7千円）
・2025年10月7日 夫婦を銀行法違反容疑で逮捕
出典：NBC長崎放送/TBS NEWS DIG 配信記事（2025年10月7日）。ニュースDIG
発生場所
・送金は日本国内のインターネットバンキングを利用。所在地は埼玉県川口市在住の夫婦。
関係者
・被疑者：川口市在住の中国籍40代夫婦（妻は会社経営、夫は同社勤務）。ktn.co.jp
容疑・法令名
・銀行法違反（無免許銀行業：為替取引の継続反復）。
経緯・時系列
・中国サイトで送金代行広告を掲出
・日本滞在中の中国人3人から両替依頼
・計8回、合計79万7千円を国内口座へ送金
・対価は中国のオンライン決済アカウントで受領（手数料含む）
出典：ニュースDIG
編集部でまとめ
1）事実確認ポイント：逮捕日2025年10月7日、送金回数8回・総額79万7千円、中国サイトでの代行広告。
2）地域への影響：非公式送金は詐欺・闇市場に接続するリスク。口座の不正利用や口座売買の監視強化と住民の金融リテラシー向上が必要。
3）国益的示唆：外国人居住地での現金・送金需要に正規手段を整備し、越境決済の案内を多言語で可視化。違法サービスは早期遮断。
出典一覧
・NBC長崎放送/TBS NEWS DIG「違法に銀行業を営んだ中国国籍の40代夫婦を逮捕」（2025年10月7日）ニュースDIG
・KTNテレビ長崎「中国人夫婦『銀行法違反』容疑で逮捕」（2025年10月9日）ktn.co.jp
・e-Gov法令検索「銀行法」条文（第2条・第4条・第61条）e-Gov 法令検索
・金融庁「外国金融サービス業者に適用される法規制」（銀行法第4条・第47条・第61条の参照ガイド）金融庁
・日本銀行レビュー「銀行業と『為替取引』」（定義と規制の射程）日本ボーリング協会
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